داشبورد هوش تجاری و داشبورد مالی چیست؟
داشبورد هوش تجاری (BI) نمایشی بصری از داده هاست که داستانی را بیان می کند. داشبوردهای BI دادههای پیچیده را به روشهای قابل فهم ارائه میکنند تا کاربران بتوانند الگوها، روندها و ناهنجاریها را کشف کنند. داشبوردهای سنتی از طریق یک پلتفرم تجزیه و تحلیل ارائه می شوند، در حالی که داشبوردهای مدرن تر از طریق برنامه ها و گردش کار ارائه می شوند تا با کاربر در جایی که کار می کنند ملاقات کنند.
چگونه داشبورد مالی خود را بسازیم
پنج مرحله مهم برای ساخت یک داشبورد مالی قدرتمند و موثر را بیاموزید.
ساخت داشبورد مالی
مرحله 1: اهداف خود را مشخص کنید.
اگر از کارت امتیازی متوازن استفاده میکنید، اهداف یا اهداف از منظر مالی مکانی عالی برای شروع ساخت داشبورد شما خواهد بود. این دیدگاه معمولاً بسیار ساده است و سود، درآمد و هزینه های شما را دنبال می کند. بیشتر معیارها در این چشم انداز، شاخص های گذشته محور هستند زیرا به شما می گویند ماه گذشته یا سه ماهه گذشته چه اتفاقی افتاده است.
مرحله 2: تصمیم بگیرید که کدام معیارها مدنظرتان است.
داشبورد مالی شما باید معیارهایی را نشان دهد که نمای وسیعی از سلامت مالی شرکت شما ارائه دهد. اینها بر اساس سازمان متفاوت است، اما دیدن اعداد مربوط به سود، جریان نقدی، درآمد، و غیره معمول است. دو نکته مهم را هنگام انتخاب معیارهای داشبورد خود در نظر داشته باشید:
حجم زیاد داده را نمایش ندهید. آن را در سطح بالا نگه دارید، در حالی که در صورت نیاز، توانایی بررسی جزئیات را ارائه دهد.
اعداد را خلاصه و تفسیر کنید، نه اینکه فقط آنها را گزارش دهید.
هنگامی که به معیارهایی که باید بگنجانید فکر می کنید، مخاطب را نیز در نظر بگیرید. از خود بپرسید: چه کسی این داشبورد را مشاهده خواهد کرد؟ آنها به چه اعدادی اهمیت می دهند؟ این در کجا منتشر می شود؟
برای مثال، اگر یک سازمان غیرانتفاعی یا شهرداری هستید، احتمالاً یک نسخه از داشبورد مالی در وبسایت خود قرار داده شده است که نشان میدهد کمکها یا مالیاتها چگونه خرج میشوند به شکلی که به راحتی برای عموم قابل درک باشد. شما نسخه دوم داشبورد حاوی اعداد دقیق تر، محرمانه و “اطلاعات داخلی” را خواهید داشت که برای چشمان ذینفعان ارشد مناسب است. بهعلاوه، اگر آن ذینفعان مدیران مالی هستند، شاید استفاده از نسبتهای پیچیده یا امتیازدهی پیشرفته مناسب باشد.
مرحله 3: عملکرد را پیگیری و گزارش دهید.
به عنوان یک فشارسنج سلامت مالی، داشبورد مالی باید عملکرد سازمان شما را گزارش دهد. بسته به معیارهایی که در داشبورد خود استفاده می کنید، برخی ممکن است برای آشکار کردن روندها در طول زمان مناسب تر باشند، در حالی که برخی دیگر ممکن است به سادگی داستانی را برای آن دوره حسابداری بیان کنند. به عنوان مثال، درآمد و درآمد خالص برای ردیابی در طول زمان برای درک روندهای مهم ایده آل هستند. در مقابل، چیزی شبیه یک نسبت ممکن است با سایر نسبتها برای دوره جاری فقط برای نشان دادن عملکرد به بهترین شکل نمایش داده شود.
درآمد در طول زمان
شما همچنین باید اهدافی برای اقدامات خود داشته باشید. با استفاده از اهداف، می توانید ببینید که آیا بالاتر یا پایین تر از برنامه خود هستید. این کار به بینندگان میگوید که کجا موفق میشوید و در کجا ممکن است با مشکل مواجه شوید تا بتوانید تصمیمات استراتژیک آگاهانه بگیرید. بسیاری از سازمانها از نشانگرهای وضعیت قرمز، کهربایی و سبز (وضعیت RAG) استفاده میکنند تا به سرعت به خوانندگان اطلاع دهند که آیا این معیار بالاتر است یا پایینتر از طرح.
مرحله 4: آن را نمودار کنید.
نمودارها کمک های بصری استثنایی هستند و ما قویاً توصیه می کنیم از آنها در داشبوردهای عملکرد مالی خود استفاده کنید. درک معیارها برای بینندگان در صورتی که به صورت گرافیکی نمایش داده شوند، آسان تر است، در مقایسه با نوشتن در مورد نحوه عملکرد یک هدف. در اینجا چند بهترین روش برای دنبال کردن وجود دارد:
برای نقاط داده منفرد، وضعیت را به نحوی نمایش دهید (مانند وضعیت RAG).
اگر معیاری چرخهای است، عملکرد سال به سال (YOY) را نشان دهید. برای برخی از صنایع – برای مثال خرده فروشی – مقایسه عملکرد سالانه نسبت به ماه قبل مفیدتر است.
اگر ترکیب چندین معیار مفید است، این کار را انجام دهید! به عنوان مثال، دارایی های کوتاه مدت برای پول نقد، سرمایه گذاری ها و A/R باید همه با هم ترسیم شوند.
دارایی های کوتاه مدت
سعی کنید از نمودارهای مشابه برای همه معیارها استفاده کنید. اگر نمودار جدیدی برای هر اندازه گیری طراحی کنید، خواننده باید ابتدا نمودار را مشخص کند، سپس داده ها را مشخص کند. برای مثال، آسانتر است بدانید که نتایج «واقعی» یک نوار آبی و نتایج «هدف» یک خط قرمز برای همه معیارها هستند.
مرحله 5: فرکانس را تعیین کنید.
توصیه می کنیم داشبوردهای مالی را به صورت فصلی تولید کنید. داشبورد عملیاتی مشکلی ندارد، اما به احتمال زیاد برای تیم عملیات مالی در مقابل تیم های استراتژیک یا اجرایی مناسب است. برای داشبوردهای مالی استراتژیک و سطح بالا، داشبورد فصلی بهترین است.
پس از ساخت داشبورد عملکرد مالی خود، این سه مورد را در نظر داشته باشید:
در داشبورد سازی منتظر نماینید تا کار به انتها برسد و بعد رونمایی کنید. نسخه ای را در مقابل سهامداران قرارداده و بازخورد جمع آوری کنید تا بتوانید به تدریج آن را تغییر دهید تا به کمال برسد.
شخص یا تیمی را برای مالکیت و مدیریت داشبورد شناسایی کنید. باید یک منبع واحد وجود داشته باشد که محتوا و توزیع را “کنترل” کند.
علاوه بر اطمینان از اینکه همه داده ها در دفعات تعیین شده به داشبورد اضافه می شوند، داده ها را در هر دوره گزارش بررسی و تأیید کنید. بسیار مهم است که دقیق و مرتبط باقی بماند.
به یاد داشته باشید که برنامه استراتژیک و موفقیت شما نباید صرفاً بر معیارهای مالی شما متمرکز باشد – چارچوب کارت امتیازی متوازن شامل سه دیدگاه دیگر است. عملیات، مشتریان و افرادی که سازمان شما را تشکیل می دهند، همگی مهم هستند و معیارها و داشبورد خود را خواهند داشت.
داشبورد مدیریتی – نمونه داشبورد مالی
داشبورد مالی یک ابزار مدیریتی است که به ردیابی همه KPIهای مالی مرتبط شما کمک میکند، امکان مدیریت مؤثر پول نقد را فراهم میکند و امکان ردیابی هزینهها، فروش و سود را با جزئیات برای برآورده کردن و عملکرد بهتر از اهداف مالی یک بخش یا شرکت فراهم میکند.
بیش از هر زمان دیگری، متخصصان مالی و بخشها تحت فشار شدید برای ارائه بینش سریع، گزارشهای مالی واضح و قابل اعتماد هستند و در عین حال عملکرد شرکت را بالاتر میبرند. با استفاده از داشبوردهای مالی، یک کسب و کار می تواند به سرعت تمام داده ها را به دقت و در زمان واقعی درک و اندازه گیری کند. آنها کارشناسان مالی را قادر میسازند تا ارقام را سریعتر تأیید کنند و جزئیات مالی را تا آنجا که لازم است بررسی کنند که بهرهوری را افزایش میدهد و در نهایت یک محیط مالی پایدار را فراهم میکند. دادهها در دسترس شما، گزینههای تجزیه و تحلیل غنی از یک نقطه دسترسی، و KPIهای مالی با آلارمهای هوشمند یکپارچه که فوراً ناهنجاریها را شناسایی میکنند – همگی گزینههای نامحدودی را ایجاد میکنند و ابزارهای سنتی خستهکننده تحلیل و گزارش دادهها را حذف میکنند.
با کمک هوش تجاری مدرن مالی، شما این فرصت را دارید که تمام داده های مالی خود را یکپارچه کنید و بینش عملی فوری ایجاد کنید.
جهت طراحی و ساخت داشبورد مدیریت و هوش تجاری (کلیک نمایید)
در اینجا ما تعداد داشبورد مالی حرفه ای ایجاد شده برای نقش ها و سطوح مختلف در صنعت یا بخش مالی را ارائه می دهیم:
داشبورد مدیریت نقدی – داشبورد KPI مالی – داشبورد سود و زیان – داشبورد CFO – داشبورد عملکرد مالی
انواع نمونه داشبورد مالی
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی معامله گر سهام
برای معامله گران سهام که به دنبال حفظ دید سطح بالایی از بازار به منظور شناسایی، تجزیه و تحلیل و واکنش به تغییرات در بازار هستند.
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی صورت جریان وجوه نقد
صورت جریان نقدی یک صورت مالی است که دادههای جمعی را در مورد تمام جریانهای نقدی ورودی که یک شرکت از عملیات جاری و منابع سرمایهگذاری خارجی دریافت میکند، و همچنین کلیه جریانهای نقدی خروجی که برای فعالیتهای تجاری و سرمایهگذاریها در یک دوره معین پرداخت میکند، ارائه میکند.
صورت جریان نقدی (CFS) اندازه گیری می کند که یک شرکت تا چه اندازه موقعیت نقدی خود را مدیریت می کند، به این معنی که شرکت چقدر پول نقد تولید می کند تا تعهدات بدهی خود را پرداخت کند و هزینه های عملیاتی خود را تامین می کند. در این داشبورد، ما روش استفاده از تجزیه و تحلیل Sisense BI را در ارزیابی صورت جریان نقدی پیشنهاد می کنیم.
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی تجزیه و تحلیل حاشیه سود
داشبورد (CFO) KPI حاشیه سود خالص میزان تأثیرگذاری کسب و کار شما را در ایجاد سود با هر دلار درآمدی که وارد میکنید، اندازهگیری میکند. این KPI تجزیه و تحلیل دادههای مالی معیاری از سودآوری کسبوکار است و در تصمیمگیریهای مالی بلندمدت و کوتاهمدت مؤثر است. .
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی سود و زیان
صورت سود و زیان (P&L) یک صورت مالی است که درآمدها، هزینه ها و هزینه های متحمل شده در یک دوره زمانی خاص، معمولاً یک فصل یا سال مالی را خلاصه می کند. گزارش P&L به دفعات مورد نیاز مدیران تهیه می شود، معمولاً ماهانه یا فصلی.. این گزارشهای سود، محرمانه بوده در خارج از کسبوکار منتشر نمیشوند.
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی سبد سرمایه گذاری
داشبورد سبد سرمایه گذاری به منظور به روز نگه داشتن مدیران سرمایه گذاری در مورد عملکرد و تخصیص پرتفوی است. این دادهها به مدیران اجازه میدهد تا تخصیصها را در لحظه تغییر دهند و همچنین مشتریان خود را از عملکرد مطلع کنند. اهداف این داشبورد گزارش و تجزیه و تحلیل روند سهام برای تخصیص بهتر سرمایهگذاریهای آتی و درک بازار و مسیری است که در حال حرکت است.
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی داشبورد جریان نقدی
داشبوردهای جریان نقدی به طور خاص بر قدرت هزینه کرد و وجه نقد فوری شرکت نظارت می کنند.
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی داشبورد مدیر فروش
به مدیران فروش یک نمای کلی از فروش شرکت، اهداف و KPI ها می دهد.
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی داشبوردهای تجارت الکترونیک
داشبوردهای تجارت الکترونیک مهمترین معیارهای عملکرد را جمع آوری می کنند، بنابراین فروشندگان آنلاین می توانند هر مرحله استراتژی های مناسب برای خریدار را بهینه کنند.
داشبورد مدیریتی – داشبورد مالی داشبورد مدیریت حساب
به مدیران حساب کمک میکند تا وضعیت حسابهایشان را در یک نگاه، از جمله حوزههای بالقوهای که میتوانند برای بهبود آنها فعالانه کار کنند، درک کنند.